Aprenda a montar uma carteira de dividendos, investindo em ações com estratégia sólida para aqueles que buscam renda passiva e estabilidade ao longo do tempo. Enquanto muitos investidores estão constantemente em busca de valorização de capital, os dividendos oferecem uma fonte de retorno consistente, mesmo em períodos de volatilidade do mercado. 

E como sabemos bem, quando se trata de ações, os investidores podem escolher entre várias estratégias. Uma delas é focar em ações que pagam dividendos, que são ativos de empresas que distribuem parte dos seus lucros aos acionistas.

Mas fica a pergunta: como montar uma carteira voltada especificamente para ações de dividendos? Neste artigo, você vai saber tudo sobre essa estratégia que traz resultado e lucro a longo prazo para os investidores de sucesso.

• Como funciona uma carteira de dividendos?
• Por que devo montar uma carteira de dividendos?
• Passo a passo de como montar uma carteira de dividendos

Como funciona uma carteira de dividendos?

Uma carteira de dividendos é composta por ações de empresas que regularmente distribuem parte de seus lucros aos acionistas na forma de dividendos. Essas empresas geralmente têm um histórico sólido de desempenho financeiro e são capazes de gerar fluxo de caixa consistente. 

Essa é uma estratégia em que o investidor seleciona ações de empresas que possuem um histórico de distribuição de proventos aos acionistas, sejam dividendos, juros sobre o capital próprio, bonificações, recompras de ações, etc. 

Os investidores podem optar por receber os dividendos como renda passiva ou reinvesti-los para aumentar sua participação na empresa. Ao longo do tempo, os dividendos reinvestidos podem resultar em um crescimento significativo do capital, aproveitando o poder dos juros compostos. Ou seja, ao criar uma estratégia desse tipo, o investidor maximiza a renda passiva e obtém um fluxo constante de proventos, que podem ser utilizados como renda extra ou como dissemos, para reinvestir no próprio portfólio.

Por que devo montar uma carteira de dividendos?

Você deve estar se perguntando: quais são os benefícios de montar uma carteira de dividendos para o longo prazo? Para responder a sua pergunta, partimos do seguinte questionamento: por que se limitar a investir em ações comuns quando você pode construir uma carteira focada em ações de dividendos das principais empresas da Bolsa?

Em primeiro lugar, as ações que pagam dividendos se tornam uma fonte de renda passiva, ou seja, automaticamente geram mais dinheiro sem que você faça qualquer esforço. Ou seja, elas tendem a ser menos voláteis do que as ações que não pagam dividendos, proporcionando uma fonte de renda mesmo durante períodos de turbulência do mercado. 

Além disso, há uma estratégia bastante eficaz adotada entre esses investidores: o reinvestimento dos dividendos. Essa tática pode acelerar significativamente o crescimento do capital ao longo do tempo, aproveitando o poder dos juros compostos.

Por fim, as empresas que pagam dividendos consistentes geralmente têm um histórico de desempenho sólido e uma gestão prudente, o que pode oferecer uma maior tranquilidade aos investidores durante os altos e baixos do mercado. Sem contar que esses se tornam sócios dessas empresas consolidadas e lucrativas.

Passo a passo de como montar uma carteira de dividendos

1. Defina seus objetivos financeiros e tolerância ao risco

Investidor, é importante ter uma compreensão clara de seus objetivos financeiros e de sua tolerância ao risco. 

Pergunte a si mesmo: o que estou procurando alcançar com meus investimentos em dividendos? Você está buscando uma fonte estável de renda passiva? Ou busca potencializar o crescimento do capital ao longo do tempo? 

Entender suas metas ajudará a orientar suas decisões de investimento e a determinar a composição ideal de sua carteira de dividendos.

2. Identifique empresas com histórico de pagamento de dividendos

O próximo passo é identificar empresas com um histórico consistente de pagamento de dividendos. Empresas que regularmente aumentam seus dividendos ao longo dos anos são particularmente atraentes, pois demonstram força financeira e um compromisso com os acionistas. 

Faça uma pesquisa minuciosa sobre a saúde financeira e a estabilidade do setor de cada empresa que você está considerando para sua carteira de dividendos.

3. Avalie o Dividend Yield, Payout e Lucro Líquido

O Dividend Yield (DY), que é a relação entre o dividendo anual pago por ação e o preço atual da ação, é um indicador-chave ao selecionar ações de dividendos. 

Essa métrica avalia o retorno real de um investimento em ações de dividendos ao longo do tempo, pois fornece uma visão mais abrangente do desempenho da carteira e permite que o investidor avalie o impacto dos proventos na rentabilidade total.

No entanto, é importante não se concentrar apenas no maior DY possível, além disso, analise a relação payout (payout ratio), que mostra a proporção do lucro da empresa que está sendo distribuído aos acionistas como dividendos. 

Esta é uma medida importante para avaliar a política de distribuição de proventos de uma empresa, pois indica o quanto ela está comprometida em compartilhar seus ganhos com os sócios. Portanto, companhias com payout mais elevado, mas saudável, isto é, que não comprometem seu crescimento para distribuir os lucros, geralmente são mais atraentes para investidores em busca de renda passiva consistente.

Importante: uma relação de payout saudável geralmente fica entre 40% e 60%.

Analisar o Lucro Líquido é importante para escolher empresas pagadoras de dividendos, pois é o lucro que sustenta o pagamento de proventos aos acionistas. Então, entenda que os proventos são uma consequência da qualidade da empresa, suas vendas e sua administração.

Além disso, se a empresa tem uma lucratividade crescente no longo prazo, é um indicativo de que ela está se desenvolvendo bem e pode continuar pagando dividendos consistentes e até mesmo aumentando-os ao longo do tempo.

4. Diversifique sua carteira

Assim como em qualquer estratégia de investimento, a diversificação é fundamental. Não coloque todos os seus ovos em uma única cesta. 

Distribua seus investimentos entre diferentes setores e indústrias para reduzir o risco específico da empresa. Isso ajuda a proteger sua carteira contra eventos adversos que possam afetar um setor específico.

5. Monitore sua carteira regularmente

Por fim, uma vez que você tenha construído sua carteira de ações de dividendos, é importante monitorá-la regularmente. 

Acompanhe o desempenho das empresas em sua carteira, avalie se os fundamentos ainda são sólidos e se os dividendos estão sendo mantidos ou aumentados. Faça ajustes conforme necessário para garantir que sua carteira continue alinhada com seus objetivos de investimento.

Afinal, montar uma carteira de ações de empresas que pagam dividendos mensais valem a pena?

Sim, afinal, como dissemos, essas carteiras são atraentes para investidores que buscam uma fonte constante de renda passiva. No entanto, é importante avaliar as empresas incluídas na carteira e garantir que elas atendam aos critérios de investimento estabelecidos. 

Além disso, é fundamental diversificar a carteira para reduzir o risco específico do setor e proteger contra choques adversos no mercado.