Em fato relevante, o Banco Bmg informou que realizará o pagamento de Juros sobre o Capital Próprio (JCPs) referente ao segundo trimestre de 2024, no valor bruto total de R$49 milhões. Esse valor corresponde a R$0,0840 bruto por ação ordinária e preferencial e R$0,0714, líquido de imposto de renda retido na fonte de 15%.
O pagamento aos acionistas será efetuado no dia 15 de agosto de 2024, tendo como base de cálculo a posição acionária final registrada no dia 22 de julho de 2024. Dessa forma, a partir de 23 de julho de 2024, inclusive, as ações do Banco passarão a ser negociadas “ex-direito”.
JCPs do Bmg
Valor líquido por ação: R$0,0714
Dividend Yield: 2,2%
Data com: 22/07/2024
Data do pagamento: 15/08/2024
Como foram os últimos resultados do Bmg?
No 1T24, o Lucro Líquido do banco Bmg foi de R$94 milhões, sendo 4x maior em comparação ao 1T23 e redução de 24,1% em relação ao 4T23. Vale apontar que o Retorno sobre o Patrimônio Líquido Médio atingiu 9,9% a.a.
Por outro lado, o Patrimônio Líquido em 31 de março de 2024 atingiu R$3.986 milhões. O que representa aumento de 1,5% em relação ao trimestre anterior e de 2,2% em comparação ao mesmo período do ano anterior. Ainda no 1T24, o patrimônio líquido variou principalmente em decorrência: (i) do lucro líquido de R$ 94 milhões; (ii) efeito positivo de marcação a mercado e hedge no montante de R$ 38 milhões; (iii) reconhecimento de planos de pagamento baseado em ações aos executivos do Banco, e (iv) provisionamento de JCP.
Já a margem financeira totalizou R$1.308 milhões no 1T24. Assim, aumento de 10,1% em comparação com o mesmo período do ano anterior e de 3,1% em relação ao 4T23. Por outro lado, a margem financeira após o custo do crédito (despesas de provisão e de comissão) atingiu R$714 milhões no primeiro trimestre de 2024. Aumento de 21,2% em comparação com o mesmo período do ano anterior e redução de 0,9% em relação ao 4T23.
Nesse meio período, a carteira de crédito total atingiu R$24.872 milhões no 1T24. Dessa forma, representa um aumento de 4,4% no trimestre e redução de 0,6% em doze meses. O aumento da carteira no trimestre ocorreu, principalmente, por conta do crescimento das carteiras de produtos consignados, varejo PF e do empréstimo consignado nos Estados Unidos.
Por outro lado, vale apontar que a carteira de cartão de crédito consignado, o principal produto do banco, atingiu em 31 de março de 2024 o saldo de R$9.187 milhões, representando um aumento de 1,4% em relação ao mesmo período do ano anterior e de 0,7% em comparação ao 4T23. O saldo da carteira inclui saldo de compras a faturar. Em relação a carteira, 88,8% estão concentrados em aposentados e pensionistas do INSS e servidores públicos federais. Em 31 de março de 2024, a taxa média dessa carteira era de 3,1% a.m.
Outros resultados do Bmg e JCPs
Além disso, no primeiro trimestre de 2024, as despesas administrativas e operacionais, atingiram R$124 milhões, uma redução de 4,0% em relação ao mesmo período de 2023 e ficaram estáveis em relação ao 4T23. Após revisão de despesas, processos e estruturas em 2023, a instituição segue atuando com foco em uma gestão eficiente de custos.
Analogamente, vale destacar que, no período, o índice de eficiência foi de 53,7%, melhora de 4,8 p.p. em relação ao mesmo período de 2023 e de 3,1 p.p. em relação ao 4T23, reflexo da gestão efetiva de custos que o Banco vem realizando e também do aumento das receitas.
Por fim, o Índice de Basileia permaneceu estável, atingindo 13,2%, mesmo com o crescimento da carteira de crédito e declaração de JCPs de R$49 milhões do Bmg no trimestre.
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Milton Rabelo
Analista CNPI 2444
